Services
Cabinet de services financiers indépendant
Développez votre patrimoine avec notre expertise en planification financière
Nous nous employons à vous éclairer dans les décisions que vous aurez à prendre dans l’avenir concernant votre situation financière.
Notre service est adapté à votre situation personnelle et il comprend une analyse des différentes situations couvertes par la planification financière, soit votre situation personnelle et familiale, votre situation financière, votre situation fiscale, votre situation à la retraite, votre situation au décès et, finalement, votre situation en matière de protection.
Planification de retraite
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Établir les sources de revenus à la retraite
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Déterminer vos objectifs et l’âge de votre retraite
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Calculer le montant à épargner par année
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Établir un plan de décaissement des actifs
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Établissement de l'âge optimale de la demande des rentes gouvernementales
Planification fiscale
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Fiscalité des placements
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Stratégies pour minimiser les impôts à payer
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S’assurer que vous profitez de l’ensemble des crédits et des déductions fiscales
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Déterminer la pertinence de s’incorporer
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Évaluer la meilleure stratégie de rémunération (salaire ou dividendes)
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Fractionnement de revenus de retraite
Planification successorale
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S’assurer que vos documents juridiques reflètent vos objectifs
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Diminuer votre facture fiscale au décès
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Comprendre les avantages d’effectuer un don planifié
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Évaluer les stratégies de transmission de votre patrimoine de votre vivant
Stratégie d'investissement
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Analyse du portefeuille et comparaison avec le profil recommandé
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Établissement de votre profil de risque
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Détermination de la répartition des actifs (actions/obligations)
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Choix du véhicule d’épargne approprié (REER,CELI,REEE, etc.)
Gestion des risques
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Déterminer les risques qui menacent votre santé financière
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Analyser les protections dont vous bénéficiez (collectives et personnelles)
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Établir le manque à combler en cas de décès, d’invalidité ou de maladie grave
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Analyser les différentes solutions pour vous protéger
Une planification sur mesure pour des résultats d'envergure!
Notre équipe vous offre un service de planification financière parfaitement adapté à vos besoins. Une solution optimale qui vous permettra de générer davantage de bénéfices.
Qui sont nos clients?
Objectifs: Planifier la retraite, Optimiser la situation financière, Planification fiscale
Âge: 40 ans et plus
Actifs en placements: 150 000$ et plus
Gens recherchant une relation à long terme
Gens désirant avoir des conseils indépendants non liés à une institution
Une approche et un plan financier qui fait la différence
1. Appel de 15 minutes:
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Expliquer notre rôle et notre démarche
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Établir si notre offre de services correspond à vos besoins
2. Rencontre découverte
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Déterminer vos objectifs, vos besoins et vos priorités
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Rassembler les renseignements nécessaires à l’analyse de votre dossier
3. Analyse des stratégies appropriées et élaboration des recommandations:
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Évaluation de votre situation actuelle
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Détermination et évaluation des stratégies appropriées
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Élaboration des recommandations pour chaque situation
4. Présentation du plan financier
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Description des actions requises à la suite des recommandations
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Établissement d’un échéancier pour l’exécution et la mise en œuvre des actions
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Attribution de la responsabilité des actions entre le client, le planificateur et les autres professionnels
5.Mise en place du plan financier
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Détermination des actions à mettre en place et des échéanciers
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Suivi de la progression des objectifs
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Mise à jour des objectifs et du plan
Votre plan financier Ta Planif
Une approche indépendante pour des résultats optimaux
Objectifs:
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Structurer et optimiser vos finances pour atteindre les objectifs visés
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Accéléré votre indépendance financière
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Vous aider à prendre les bonnes décisions financières
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Vous fournir une structure d'investissement performante
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Diminuer vos impôts à payer tout au long de votre vie
Vos avantages:
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Un plan d'action clé en main facile à comprendre
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Un service indépendant et personnalisé en toute impartialité
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Une ligne directrice financière vous procurant une tranquillité d'esprit
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Un gain financier souvent supérieur au coût de votre plan dès la première année
Les éléments de votre plan financier
Un plan financier efficace doit avoir une vue d'ensemble de votre situation financière. C'est pourquoi le plan financier Ta Planif comprend des recommandations sur les éléments suivants.